Чи треба зараз клієнтам оновлювати дані про доходи, приносити довідки в банки – НБУ про Меморандум
Опубліковано автор https://buh.ligazakon.net/ вхід - Бухгалтеру · п’ятниця 13 гру 2024 · 1:45
Tags: Чи, треба, зараз, клієнтам, оновлювати, дані, доходи, приносити, довідки, банки, НБУ, Меморандум
Tags: Чи, треба, зараз, клієнтам, оновлювати, дані, доходи, приносити, довідки, банки, НБУ, Меморандум
Глава НБУ Андрій Пишний відреагував на критику підписаного чотирма великими банками Меморандуму щодо обмеження переказів. «Ужорсточення, зниження лімітів, «закручування гайок» - все, що завгодно, тільки не реальна суть Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг», - написав він.
На думку посадовця, Меморандум не зробить фінмоніторинг більш жорстким. «Банки як застосовували ризик-орієнтовний підхід до оцінки клієнтів, а відповідно й рішень про їх обслуговування, так і використовують. Крім того, успішна реалізація меморандуму, навпаки, може стати кроком до дострокового зняття тимчасового ліміту на вихідні P2P перекази, який ми вимушені були запровадити в жовтні строком на пів року», - зауважив А. Пишний.
Він також запевняє, що Меморандум не вводить додаткові обмеження для клієнтів: «Якщо ви працюєте «вбілу», отримуєте «білу» зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки для вас взагалі нічого не зміниться. Як це не змінилося для вас і в жовтні 2024 року, коли НБУ зробив перший крок до вирішення проблеми з дропами, визначивши загальну рамку для всіх клієнтів. Ліміти, які зазначені в меморандумі стосуються ВИКЛЮЧНО клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як «високоризикові». По суті, не мають жодних документів! Останніх, за оцінками банків, не більше 1% від усієї клієнтської бази. Так, всього 1%, але саме вони активно задіяні в мережі «дропів» та є основою цього мільярдного «дроп»-трафіка», - написав глава НБУ.
Він також заперечив тезу, що Меморандум позначиться на роботі волонтерів. Більше того, заперечив, що клієнтам потрібно зараз оновлювати дані про доходи чи приносити якісь довідки в банки? Глава НБУ запевнив - взаємодія з банками продовжується в стандартному режимі, адже Меморандум не передбачає подання якихось додаткових довідок чи оновлення даних клієнтами. «Жодних вимог щодо додаткової ідентифікації Меморандум не містить, адже вона відбулася під час відкриття рахунку», - каже А. Пишний.
Більше аналітичних матеріалів за темою є в LIGA360.